Kako do višje davčne olajšave?

Decembra si lahko znižate letno dohodnino in povišate sredstva za dodatno pokojnino.

Zaključite letošnje leto s premišljeno potezo, ki se vam obrestuje že takoj v naslednjem. Če redno vplačujete v Prostovoljno dodatno pokojninsko zavarovanje (PDPZ), ki je davčno stimulirano, lahko do konca meseca z dodatnim vplačilom na osebni račun izkoristite maksimalno davčno olajšavo, znižajte svojo letno dohodnino in sočasno povišajte sredstva za dodatno pokojnino.

Kako preverite, koliko sredstev že imate?

Člani PDPZ Zavarovalnice Triglav lahko podatke o svojih zavarovanjih, višini sredstev ter še marsikaj drugega enostavno preverijo v spletni poslovalnici i.triglav na http://itriglav.si. Če ste vključeni v PDPZ pri drugem izvajalcu, se za podatek obrnite nanj.

 

Koliko vam še manjka do maksimalne davčne olajšave?

 

Zap. št. Parametri za izračun Informativni izračun Vaš izračun
1.  Mesečna bruto plača člana 1.571,30 EUR
2.  Letna bruto plača člana 18.855,60 EUR 0,00 EUR
3.  Maksimalna davčna olajšava za vplačila v PDPZ v koledarskem letu 1.101,92 EUR 0,00
4.  Predvidena redna vplačila v PDPZ v koledarskem letu 768,00 EUR 0,00 EUR
4.1.  V kolektivni pokojninski načrt s strani delodajalca 240,00 EUR
4.2.  V kolektivni pokojninski načrt s strani člana 150,00 EUR
4.3.  V individualni pokojninski načrt s strani člana 378,00 EUR
5.  Razlika do maksimalne davčne olajšave 333,92 EUR 0,00 EUR

 

Pri izračunu izračun upoštevajte vplačila, ki jih boste v PDPZ vplačali do konca leta 2020. Če za vas v PDPZ vplačuje tudi vaš delodajalec, morate v skupni znesek upoštevati tudi ta del.

 

Delodajalec ima za vplačila, ki jih je vplačal za vas, prednostno pravico pri uveljavljanju davčne olajšave.

 

Da si zagotovite višjo davčno olajšavo, na osebni račun vplačajte celotno razliko do maksimalne davčne olajšave.

 

Poleg vseh vplačil bo zavarovalnica dodatno vplačilo pripisala na vaš osebni račun individualnega/kolektivnega PDPZ.

 

Preberite si, katere zmote škodijo vaši pokojnini.

 

Kako vplačate sredstva?

Člani PDPZ Zavarovalnice Triglav lahko dodatno vplačilo izvedejo na podlagi univerzalnega plačilnega naloga, ki so ga prejeli ob dopisu z razlago davčne olajšave iz naslova PDPZ. 

 

Če ga niste prejeli, nam pišite na naslov pdpz@triglav.si in poslali vam bomo potrebne podatke za izvedbo dodatnega vplačila.

 

Vsem tistim, ki niste člani PDPZ Zavarovalnice Triglav, pa svetujemo, da se obrnete na izvajalca, pri katerem imate sklenjeno Prostovoljno dodatno pokojninsko zavarovanje.

 

Do kdaj je rok za vplačila?

Če želite izkoristiti maksimalno davčno olajšavo za leto 2020, morate dodatno vplačilo na osebni račun PDPZ vplačati najkasneje do 31. 12. 2020.

 

Primer

Za lažji izračun podajamo primer člana, ki ima sklenjeno individualno in kolektivno PDPZ. Njegova bruto plača znaša 1.571,30 EUR mesečno oziroma 18.855,60 EUR letno. Maksimalna davčna olajšava znaša 5,844 % njegove bruto plače oziroma 1.101,92 EUR.

 

Član bo z rednimi vplačili v individualno PDPZ vplačal 378,00 EUR ter v kolektivno PDPZ 150,00 EUR. Delodajalec bo zanj z rednimi vplačili vplačal 240,00 EUR. Skupna redna vplačila v letu 2019 bodo torej znašala 768,00 EUR. Razlika do maksimalne davčne olajšave v navedenem primeru znaša 333,92, EUR.

 

Oblika zavarovanja Vplačila člana Vplačila delodajalca Skupaj vplačila
Kolektivno PDPZ 150,00 EUR 240,00 EUR 390,00 EUR
Individualno PDPZ 378,00 EUR   378,00 EUR
Skupaj 528,00 EUR 240,00 EUR 768,00 EUR
    Razlika do 1.101,92 EUR 333,92 EUR

 

Za več informacij vam svetujemo, da obiščete našo spletno stran in si izdelate svoj informativni izračun razlike do maksimalne davčne olajšave PDPZ. Čaka vas na www.triglav.si/pdpz.

pokojnina, premoženje, varčevanje, osebne finance
Ne zamudite ničesar!

Izbor nasvetov za finančno varnost vas in vaših bližnjih. Dvakrat na leto pa še posebna tematska izdaja Naložbenika.